В Україні хочуть посилити контроль за грошовими переказами. Як це буде?

Міністерство фінансів України пропонує ввести ідентифікацію клієнта і встановлювати цілі проведення фінансової операції при здійсненні переказів, у тому числі міжнародних, без відкриття рахунку на суму, що перевищує 30 тисяч гривень.

ЗАПИТАЮТЬ ВСЕ. Неофіційний текст законопроекту оприлюднили ЗМІ. Згідно з документом, грошові перекази на суму, що дорівнює або перевищує 30 тисяч гривень, повинні будуть супроводжуватися повною інформацією про платника і одержувача переказу коштів. Щоб перерахувати гроші, доведеться надати банку всю особисту інформацію – і свою, і одержувача коштів. Серед особистих даних, якими поцікавиться банк, – місце проживання, серія і номер паспорта, ідентифікаційний код.

КОЛИ МОЖУТЬ ВІДМОВИТИ? При цьому перекази на суму менше 30 тисяч гривень повинні супроводжуватися мінімальною інформацією про ініціатора та отримувача переказу, тобто мають бути вказані прізвище, ім’я та по батькові або найменування юридичної особи, номер рахунку або унікальний обліковий номер фінансової операції, який дозволяє здійснити відстеження операції.

При відсутності даної інформації суб’єктам первинного фінмоніторингу (банкам, ломбардам, поштовим відділенням та іншим подібним фінустановам, які займаються грошовими переказами) буде заборонено здійснювати переказ коштів.

НЕ ПОШИРЮЮТЬСЯ. Ці вимоги не поширюються на операції зняття коштів із власного рахунку, переведення коштів з метою сплати податків, штрафів, комунальних платежів, при використанні електронних грошей для оплати товарів або послуг, переведення менше 30 тисяч гривень для оплати товарів або послуг.

ХТО ВИ? Головна умова – платіжна система повинна мати можливість відстежити переказ коштів і визначити особу, що уклала договір з одержувачем про поставки товарів або надання послуг, а також операції із забезпечення проведення переказу грошових коштів, що здійснюються операторами послуг платіжної інфраструктури.

БУХГАЛТЕРИ У ДІЛІ. За задумом авторів законопроекту, перелік суб’єктів первинного фінмоніторингу, які будуть повідомляти в Держфінмоніторинг про підозрілі фінансові операції, доповнять бухгалтери та податкові консультанти.

РИЗИКНУТИ ЛІЦЕНЗІЄЮ. Також заплановано поступовий перехід на ризик-орієнтований підхід при поданні інформації про підозрілі фінансові операції, вдосконалення процедури визначення бенефіціарів власників компаній і введення адекватних заходів впливу за порушення антилегалізаційного законодавства від письмового попередження та штрафних санкцій до анулювання ліцензії.

БУДУТЬ ШТРАФИ. За неподання у встановлений термін даних про кінцевого бенефіціара або його відсутність пропонують штрафувати на 3-5 тис. мінімумів (сьогодні цей штраф у десять разів менший).

ОБГОВОРИМО? На даний час законопроект «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» винесено на громадське обговорення. У Мінфіні стверджують, що готові розглянути всі зауваження і пропозиції.

Читайте також: ЗАМІНА У МІНФІНІ: ЩО ВІДОМО ПРО ПЛАНИ НОВОГО МІНІСТРА ФІНАНСІВ?

Поделиться

Залишити коментар

Увійти через соціальний аккаунт

Самое важное — в одном письме. Новости, реформы, аналитика — коротко и по сути.

Подпишись, чтобы быть в курсе.

Узнавай всё самое интересное первым — следи за нашими новостями в соцсетях

Спасибо, я уже с вами